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Cost-Average-Effekt
Wenn die Kurse schwanken - profitieren Sie davon!
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Durchschnittspreis-Methode - kurz erklärt:
Cost-Averaging funktioniert wie folgt: Der Sparer investiert regelmässig einen fixen Betrag in den Kauf von bestimmten Investmentanteilen. Durch dieses Vorgehen sichert sich der Anleger für eine längere Zeitdauer einen günstigeren mittleren Durchschnittspreis pro Anteil, da er die Titel sowohl bei steigenden als auch bei fallenden Kursen erwirbt.
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| Ein Beispiel: |
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| Jahr |
Anlage Anteil |
Preis pro Anteile |
Erworbene Anteile
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| 1 |
2.500 |
100 |
25.0
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| 2 |
2.500 |
84 |
29.8
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| 3 |
2.500 |
71 |
35.2
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| 4 |
2.500 |
63 |
39.7
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| 5 |
2.500 |
58 |
43.1
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| 6 |
2.500 |
52 |
48.1
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| 7 |
2.500 |
56 |
44.6
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| 8 |
2.500 |
58 |
43.1
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| 9 |
2.500 |
61 |
41.0
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| 10 |
2.500 |
70 |
35.7
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| 11 |
2.500 |
87 |
28.7
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| 12 |
2.500 |
100 |
25.0
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| Total |
30.000 |
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439.0 |
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| Jährliche Investitionen |
CHF 2.500
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| Total investiert in 12 Jahren |
CHF 30.000
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| Wert der Fondsanteile nach 12 Jahren |
CHF 43.900
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| (Anzahl Anteile x Schlusskurs 439 x 100,-) |
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| Total Gewinn |
CHF 13.900 |
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Total Gewinn in % des investierten Betrags 46 %
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Hätte der Anleger die CHF 30.000 im 1. Jahr investiert, hätte er 300 Anteile zum Preis von CHF 100 erworben. Bei einem Schlusskurs von CHF 100 hätte die Rendite 0 % betragen. Durch die regelmässige Investition hat er den Cost-Average-Effekt (Durchschnittspreis) genutzt und einen Gewinn von CHF 13.900 erzielt, obwohl der Schlusskurs identisch mit dem Einstiegskurs ist.
Fazit: Auch bei schwankenden Börsenkursen kann langfristig ein interessanter Gewinn erwirtschaftet werden! Dieser Effekt kann durch die jährliche Anpassung der Prämie mittels Dynamik noch verstärkt werden.
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